Arnaque aux crypto-actifs : peut-on retrouver et récupérer des cryptomonnaies volées ?

Les crypto-actifs sont souvent présentés comme anonymes et impossibles à récupérer lorsqu’ils sont volés.

Cette idée est pourtant inexacte.

Si les transactions réalisées sur une blockchain sont difficiles à annuler, elles laissent également des traces numériques qui peuvent permettre d’identifier le parcours des fonds et, dans certains cas, d’engager des démarches pour tenter leur récupération.

Comment fonctionnent les principales fraudes aux crypto-actifs ?

Les fraudes aux crypto-actifs prennent aujourd’hui de nombreuses formes.

Les plus fréquentes sont :

• les fausses plateformes d’investissement ;

• les faux conseillers en trading crypto ;

• le piratage de portefeuille numérique (« wallet ») ;

• le vol de phrase de récupération (« seed phrase ») ;

• les faux sites reproduisant l’apparence d’acteurs connus ;

• les promesses de rendement exceptionnel garanti.

Le scénario est souvent similaire : la victime est progressivement mise en confiance avant d’être incitée à transférer ses crypto-actifs.

Dans certains cas, elle voit même apparaître de faux gains sur une plateforme frauduleuse afin de l’encourager à investir davantage.

La blockchain est-elle vraiment anonyme ?

Contrairement à une idée répandue, la plupart des blockchains ne sont pas totalement anonymes.

Elles sont plutôt pseudonymes.

Cela signifie que les transactions sont associées à des adresses numériques (wallets) et non directement à l’identité civile d’une personne.

Il est ainsi possible d’analyser :

• l’adresse ayant reçu les fonds ;

• les transactions successives ;

• les montants transférés ;

• les plateformes utilisées ;

• les mouvements entre différents wallets.

Cette analyse, appelée « blockchain analysis » ou « tracing », peut permettre de suivre le chemin emprunté par les crypto-actifs.

Pourquoi les plateformes d’échange sont essentielles ?

Les fraudeurs doivent généralement, à un moment donné, convertir les crypto-actifs en monnaie traditionnelle (euros, dollars…).

Pour cela, ils utilisent fréquemment des plateformes d’échange (« exchanges »).

Or, certaines plateformes réglementées doivent appliquer des obligations d’identification de leurs clients (« Know Your Customer » ou KYC).

Elles peuvent donc détenir des informations importantes :

• identité du titulaire du compte ;

• documents d’identification ;

• coordonnées ;

• historique des transactions.

Ces informations peuvent devenir déterminantes pour une victime.

Comment obtenir ces informations ?

Une difficulté majeure réside dans le fait que les plateformes ne transmettent généralement pas ces informations directement à une victime.

Plusieurs démarches peuvent alors être envisagées :

• dépôt de plainte ;

• signalement auprès des autorités compétentes ;

• demandes adressées aux plateformes concernées ;

• procédures judiciaires permettant d’obtenir la communication de certaines informations.

Dans certaines situations, une procédure rapide peut être envisagée afin de préserver les preuves avant qu’elles disparaissent.

Les bons réflexes après un vol de crypto-actifs

Après une fraude, il est important d’agir rapidement et de conserver :

• l’adresse du wallet frauduleux ;

• les identifiants des transactions (« transaction hash ») ;

• les captures d’écran ;

• les échanges avec les fraudeurs ;

• les emails reçus ;

• les informations relatives à la plateforme utilisée.

Il faut également éviter d’envoyer de nouveaux fonds.

Les fraudeurs demandent régulièrement un dernier paiement présenté comme :

• une taxe ;

• des frais de retrait ;

• des frais de déblocage ;

• une commission obligatoire.

Il s’agit souvent d’une deuxième étape de l’escroquerie.

Une perte en crypto-actifs n’est pas toujours définitive

Chaque dossier dépend de la rapidité de réaction, des informations disponibles et du chemin suivi par les fonds.

Si la récupération directe des crypto-actifs reste complexe, l’analyse technique et juridique peut permettre d’identifier des responsables et d’envisager différents recours.